什么是 组合风险管理器？

此技能作为一个微型投资政策声明（IPS）和风险预算引擎，专为避免杠杆交易的股票投资者设计。它通过将模糊的投资想法转化为条件触发器（包括切入点、失效水平和投资期限），帮助投资者保持高度自律。利用 Openclaw Skills，用户可以系统地管理其投资组合，避免因市场噪音或过度交易导致的情绪偏差。

其核心目的是防止集中风险，即单一标的危及整个投资组合。它将投资建议标准化为条件框架，确保每一步行动都基于预定义的逻辑，而非对新闻周期的冲动反应。

下载入口:https://github.com/openclaw/skills/tree/main/skills/ndtchan/portfolio-risk-manager

安装与下载

1. ClawHub CLI

从源直接安装技能的最快方式。

2. 手动安装

将技能文件夹复制到以下位置之一

优先级：工作区 > 本地 > 内置

3. 提示词安装

将此提示词复制到 OpenClaw 即可自动安装。

组合风险管理器 应用场景

• 为非杠杆股票交易定义纪律化的投资政策声明（IPS）。
• 根据风险预算和信心水平计算精确的头寸大小。
• 为增持或减持特定股票建立明确的触发条件。
• 规划月度平衡，利用新增现金流最大限度减少交易换手率。
• 管理带有特定失效点的股票自选列表以保护资本。

1. 根据用户风险概况（包括时间跨度和最大回撤目标）初始化微型 IPS。
2. 建立仓位政策，定义单票最大权重、初始仓位和强制现金缓冲。
3. 将活跃自选列表映射到特定的条件触发器，根据外部数据缺口调整头寸。
4. 制定再平衡计划，优先使用每月新增现金流入来调整投资组合漂移。
5. 为下一阶段生成全面清单，强调关键触发点和所需的数据确认。

组合风险管理器 配置指南

要在 Openclaw Skills 生态系统中使用此技能，请确保环境变量已配置您的投资组合数据。

# 定义您的活跃自选列表和月度预算
export ACTIVE_WATCHLIST=["VNM", "FPT", "MWG"]
export MONTHLY_CASH_INFLOW_VND=10000000

您还可以提供可选变量，如 HOLDINGS（当前持仓权重）和 RISK_PROFILE（投资期限和最大回撤），以获得更量身定制的风险预算。

组合风险管理器 数据架构与分类体系

该技能将投资数据组织成结构化格式，以确保投资组合生命周期内的一致性：

name: portfolio-risk-manager
description: Thi?t l?p k? lu?t qu?n tr? danh m?c (IPS mini) + position sizing theo risk budgeting cho nhà ??u t? c? phi?u (kh?ng margin), bi?n khuy?n ngh? thành “có ?i?u ki?n” (trigger/invalidation/horizon/confidence), gi?m overtrading và giúp daily/weekly/monthly nh?t quán.
metadata: {"openclaw":{"emoji":"???"}}
disable-model-invocation: false

Portfolio Risk Manager (No-Margin, No Sector Preference)

Skill này ?? làm gì

Skill này ?óng vai trò “hi?n pháp danh m?c” (IPS mini) và risk budgeting ??:

• Gi? k? lu?t (kh?ng b? tin t?c kéo tay).
• Tránh r?i ro t?p trung (1 m? kéo s?p danh m?c).
• Chu?n hoá khuy?n ngh? thành thiên h??ng có ?i?u ki?n (kh?ng l?nh tuy?t ??i).
• Tái can b?ng b?ng dòng ti?n n?p thêm (ví d? 10 tri?u/tháng) thay vì xoay vòng quá m?c.

Ph?m vi (Scope)

• Nhà ??u t? c? phi?u Vi?t Nam.
• Kh?ng margin/?òn b?y.
• Kh?ng yêu c?u ch?n ngành c? th? (?u tiên ?a d?ng hóa t? nhiên).
• Watchlist do user xác nh?n (ACTIVE_WATCHLIST).

Kh?ng làm gì (Non-goals)

• Kh?ng ??a l?nh mua/bán tuy?t ??i ki?u “mua ngay/c?t ngay”.
• Kh?ng ?? xu?t margin, phái sinh.
• Kh?ng t? thay ACTIVE_WATCHLIST (ch? t?o draft ?? xu?t).

Input contract

T?i thi?u c?n:

• ACTIVE_WATCHLIST: danh sách ticker user ch?t.
• MONTHLY_CASH_INFLOW_VND: s? ti?n n?p thêm m?i tháng (vd: 10000000).

N?u có thì dùng thêm (t?t h?n):

• HOLDINGS hi?n t?i (ticker, weight%, cost_basis n?u user có).
• RISK_PROFILE: horizon (ng?n/trung/dài), max_drawdown_pct.
• CONFIDENCE_MAP: confidence theo ticker t? equity-valuation-framework / orchestrator.

N?u thi?u HOLDINGS/weights:

• Ph?i xu?t policy chung + nêu r? d? li?u c?n user b? sung.

Output format (b?t bu?c)

Xu?t ?úng 5 kh?i sau:

1) IPS mini

• Objective
• Horizon
• Max drawdown m?c tiêu
• 6–10 rules (k? lu?t)

2) Sizing policy (khung t? tr?ng)

M?c ??nh g?i y (có th? ch?nh khi user nói khác):

• max_single_name_weight_pct: 10–12%
• starter_position_pct: 2–3% (th?m dò)
• add_on_step_pct: 1–3%/l?n khi trigger xác nh?n
• cash_buffer_pct: 5%
• Leverage: 0%

3) Per-ticker risk plan (theo watchlist)

V?i m?i m?:

• Horizon
• Trigger ADD (?i?u ki?n t?ng th?m dò/t?ng t? tr?ng)
• Trigger REDUCE (?i?u ki?n gi?m r?i ro)
• Invalidation (?i?u ki?n thesis sai → ph?i gi?m/c?t)
• Confidence + data gaps

4) Rebalance plan

• Cadence: monthly review + drift threshold
• Drift threshold g?i y: 5% (ho?c theo user)
• ?u tiên dùng cashflow m?i ?? rebalance tr??c khi bán/mua xoay vòng

5) Checklist k? t?i

3–8 m?c: trigger quan tr?ng, d? li?u c?n xác nh?n, s? ki?n c?n theo d?i.

Guardrails

• Single source of truth: lu?n dùng ACTIVE_WATCHLIST, kh?ng t? ??i.
• Kh?ng l?nh tuy?t ??i; ch? “thiên h??ng + ?i?u ki?n + invalidation + confidence”.
• Khi confidence th?p / thi?u d? li?u: ?u tiên starter size + nêu r? gaps.
• Tách Fact vs Interpretation.

Workflow (cách làm)

1. T?o IPS mini theo th?ng tin user (kh?ng margin).
2. Thi?t l?p sizing policy (cap, starter, add-on, cash buffer).
3. Map watchlist → triggers/invalidation (d?a trên outputs macro/news/valuation n?u có).
4. Ch?t rebalance plan (time + threshold; dùng cashflow m?i).
5. Xu?t checklist + gaps.